吴丹代表：
您在市十七届人民代表大会第三次会议上提出的《关于加强反诈工作的建议》已交我局办理。现将提案有关情况答复如下：
首先感谢您对全市反诈工作的关心和支持，对目前全市电信网络诈骗案件高发情况表示出了关切和担忧，并提出建议：从源头上加强信息保护、从机制上织就“天罗地网”、从技术上筑就“铜墙铁壁”。以上建议，我局非常认同，具体答复如下：
一、目前龙泉龙泉电诈案件发案形式
2024年1月1日至10月31日，龙泉市共发生电信网络诈骗案件104起，同比下降57.37%；损失金额1703.37万元，同比上升5.94%。
二、目前电信网络诈骗打防工作存在问题
（一）群众防范意识方面。群众对电信网络诈骗案件的手段认知程度不高，犯罪人进一步加大“创新”力度,诈骗手段紧紧围绕国家政策、社会生态、生活实际等持续翻新,且部分新诈骗手法生命周期较短,据中国信息通信研究院监测统计,我国累计出现300余种新诈骗手段，诈骗手段随着新技术、新应用、新业态的出现而不断演变升级，群众对此往往存在思想上麻痹大意、防范警惕性不高、识骗能力不强和学习新诈骗知识不足的情况，且总认为诈骗犯罪离自己很远，与自己关系不大，容易上当受骗，特别是群众对19年之后在境外发展起来的“剧情式诈骗”缺乏足够的辨别能力。从上当受骗情况看，无论是刷单返利、投资炒股、直播代购、网恋裸聊，还是网络赌博、兼职贷款等诈骗手法，其根本上都是利用群众贪欲。
（二）宣传防范方面。一是“新颖度”不足。由于诈骗手段更新快、种类多,宣传防范方式和内容跟不上形势的新变化,导致群众对新型电信网络诈骗犯罪“防不胜防”。二是“精准度”不足。宣传防范工作中没有细分不同类型诈骗的受害群体,未做到有针对性、精准化的预防宣传,导致部分群众对电信网络诈骗犯罪的社会危害性认识不到位,甚至对防骗宣传有抵触心理。三是“持久度”不足。宣传防范工作没有持续性,导致宣传力度呈现出上级盯得紧、宣传力度就加大,上级放松管理、宣传力度就减弱的局面。
（三）打击治理方面。一是犯罪分子反侦查意识强烈。犯罪分子形成集团化、体系化、精细化、职业化模式运作。犯罪嫌疑人之间层级分工明确，各司其职，整个诈骗过程不见面、不接触，嫌疑人相互之间不认识、不了解；作案号码多使用虚拟、虚假身份，与生活号码不交叉、不重叠，完成作案环节后作案号码立即停用，增加了公安机关侦查难度，无法判断犯罪分子的真实身份。二是行业监管落实不到位。今年以来，本地银行卡、电话卡涉案仍然高发，外贸交易转账涉诈风险加重，为犯罪分子隐匿身份、实施诈骗、转移资金等创造了便利条件，助长了电信网络诈骗的发展。三是专业打击工作还有待提升。龙泉市公安局虽已组建反诈分中心，侦查仍处于探索阶段，对涉案资金流、信息流查询研判不够、方向不准。电信网络诈骗案件发生在虚拟空间，具有地域空间跨度大、侵害面广、非直接接触等特性，使得办案效率有待提高，一定程度上制约公安机关纵深打击电信网络诈骗。
三、下一步工作举措
（一）强化资金侧和通讯侧的管理。反诈联席办加强对金融、通信等部门的监管和沟通，督促金融、通信等部门提升行业技术防范，反诈联席办会同研判人员研究作案过程，发现银行侧、通讯侧存在的行业监管盲区和漏洞，结合技术分析发现新的洗钱和引流方式并及时向上级反诈主管部门上报反馈。做到手机卡、银行卡“实名申请实人使用”，并对手机卡、银行卡的使用要严格做到进行定期清理，从源头增加作案难度和成本，堵住监管漏洞。目前反诈联席办已经将本市所有银行的相关人员组建工作群，涉及电诈案件的事宜在群内进行沟通和反馈，利用银行和全市企业、高净值客户接触密集的特点，由客户经理向企业、高净值客户开展反诈宣传。
（二）打造“共治警务”。继续落实《龙泉市打击治理电信网络诈骗犯罪“十二条”刚性措施》，发挥联席办各成员单位的职能优势，落实联席办成员单位的主体责任，做好各单位的反诈宣防工作。充分调动银行、新媒体等社会力量，借力使力，做好公安谋划主意，银行调动财力、媒体推动流量的反诈宣传架构，将公安银行媒体在反诈宣传工作中进一步捆绑，充分发挥自身优势，形成1加1加1大于3的效果。充分发动街道社区群众的自治功能，增强群众参与度，通过“无诈校园”“无诈社区”“无诈市场”等多形式优化治理颗粒度。
（三）提升预警反制能力。根据丽水市公安局关于反诈预警“高站位谋划、高标准推进、高质量落实”的新要求，继续严格落实反诈预警劝阻工作，对所有资金侧预警和其他高危预警开展见面劝阻，劝阻过程原则上要求家属一人陪同，严格按照反诈资金侧、通讯侧预警见面核查工作登记表进行询问登记，对拒不配合或多次联系不上的对象先行开展保护性止付。对一线劝阻人员组织培训，提升预警见面劝阻辨别的能力水平。利用“智卡通”平台，做好预警劝阻、数据交叉核验、排查确认涉诈银行卡和账户。
（四）继续坚持出拳打击电诈案件。建立完善“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，以侦查中心体系化标准化建设为抓手，实行刑侦、技侦、网安部门同步上案、合成作战，打击境内境外全产业链，持续开展黑灰产整治专项行动。继续推进“断卡”“断流”等专项行动，扩线本地线索，不间断地开展循线打击、集中收网，全面摧毁涉“两卡”犯罪网络。
龙泉市公安局
2024年11月14日